一、投资理财
大众消费观念日渐风行。从对各类投资理财产品的认知情况来看，除储蓄外，消费者对股票最为熟悉，其次为基金、债券和保险。
数据表明，收入成为决定消费者对金融产品的关注程度和消费能力的重要因素，同时高低收入人群在投资理财方面差距日渐缩小。高收入群体几乎对所有投资理财产品的认知都高于低收入群体，同时对各类理财产品的实际选择也更为活既低收入人群对各类投资理财产品的认知和参与程度都有相当的比例，尤其在保险和债券方面的投资已经和高收入人群非常类似。CTR认为，目前投资理财已不再是“有钱人”的游戏，而是被更多的普通消费者所了解和接受。
理财目的因年龄有所差异。在本次调查中，关于被访者投资理财的目的，退休养老排在第一，其次是闲置资金规划和子女教育。从年龄上看，退休养老和子女教育，明显在30岁以后被提上日程，成为30-45岁群体投资理财的最主要目的，而20-29岁群体选择这两个目的的比例明显要低于30-45岁群体。在创业准备方面，则正好相反，20-29岁群体明显高于30-45岁群体。
二、保险业：市场渗透广 行业集中度高
通过本次调查，发现一线城市的中青年群体中有77％的人都购买了个人保险。从被访者购买的保险种类来看，人寿、意外和养老保险位居前三名。考察被访者购买比例最高的三种保险，有三家保险公司占明显优势，分别是中国人寿、平安保险和平安人寿。另外，排在第四和第五位的保险公司也相对固定，是友邦保险和太平洋保险。其他险种上，太平洋保险在车辆保险和家庭财产保险方面有一定优势。
三、信用卡消费：广度初具 深度待挖
在信用卡领域，调查结果显示：信用卡的持有比例虽然较高，但大部分消费者使用信用卡的频率还比较低，使用信用卡的场所也有一定局限。
在本次调查的被访者中，84％的人拥有信用卡，且这个比例随年龄的升高而升高，40-45岁群体中信用卡的拥有比例已经达到了93％。从信用卡拥有数量来看，约60％拥有信用卡的被访者同时拥有2张或更多信用卡，这一点在上海更为明显。上海信用卡用户中40％的人拥有2张信用卡，30％拥有3张或更多信用卡。
但在持有信用卡的被访者中，54％的人每月使用信用卡的次数不超过5次。从信用卡的使用场所来看，受消费者的收入影响比较大，只有商场和超市为主要场所。收入高的被访者在餐厅、酒店和机票方面的信用卡使用比例明显高于收入低的被访者。
